Kdy mohu požádat o výplatu prostředků z Penzijního připojištění (Transformované fondy)?

Starobní penze

Pokud je vám již 60 let a spoříte minimálně 60 měsíců, můžete požádat o výplatu starobní penze. Ta může být vyplácena jednorázově, či doživotně.

  • výplata jednorázová (výnos i příspěvky zaměstnavatele jsou daněny 15 %)
  • doživotní výplata (daněn pouze výnos 15 %)

Odbytné

V případě, že potřebujete peníze z penzijního spoření vybrat dříve, můžete již po 12 měsících spoření požádat o výplatu odbytného. V případě odbytného jsou vyplaceny pouze prostředky bez státních příspěvků a výnosů z nich, zároveň se vrací uplatněné daňové odpočty.

  • výplata jednorázová (výnos i příspěvky zaměstnavatele jsou daněny 15 %, poplatek 800 Kč, pokud je u společnosti méně než 5 let)

Invalidní penze (pokud je sjednána)

V případě sjednané invalidní penze stačí pro výplatu, aby bylo spořeno minimálně 36 měsíců. Zároveň je třeba doložit doklad o pobírání invalidního důchodu III stupně. Penzi je možné vyplácet jednorázově či doživotně.

  • výplata jednorázová (výnos i příspěvky zaměstnavatele jsou daněny 15 %)
  • doživotní výplata (daněn pouze výnos 15 %)

Výsluhová penze (pokud je sjednána)

Nárok na jednorázovou výplatu sjednané výsluhové penze získáte po 180 měsících spoření (15 let).

  • výplata jednorázová (výnos i příspěvky zaměstnavatele jsou daněny 15 %)

Pozůstalostní penze (pokud je sjednaná)

Nárok na pozůstalostní penzi vzniká po 3 letech od začátku platnosti smlouvy.